Crecen las denuncias por estafas piramidales en Argentina: cómo identificar un esquema Ponzi

Con frecuencia, en Argentina, aparecen numerosas denuncias debido a la proliferación de plataformas fraudulentas que prometen retornos financieros en mayor cantidad. Estas plataformas, que captan a sus víctimas mediante la promesa de elevados porcentajes de ganancia en dólares, están siendo identificadas como variantes del esquema Ponzi, una modalidad que a corto o largo plazo deriva en una estafa piramidal. 

El esquema Ponzi se basa en que los nuevos aportantes generen una inversión financiera que, en teoría, promete una alta rentabilidad. Sin embargo, el capital aportado por los últimos inversionistas se utiliza para pagar a los primeros, sin que realmente exista una actividad financiera legítima que respalde estos retornos. Con el tiempo, el dinero deja de ser devuelto, y los inversores pierden su capital.

Claves para detectar una estafa piramidal

Ante el creciente número de denuncias, existen tres puntos fundamentales que permiten identificar cuándo se está ante una estafa piramidal. Estas claves son reconocidas a nivel mundial y son esenciales para evitar caer en este tipo de fraudes.

-Promesas de beneficios en corto tiempo: Uno de los principales indicios de una estafa es la promesa de obtener ganancias rápidas. Según explican los expertos, el "dinero fácil" no existe, ya que la rentabilidad depende de una multiplicidad de factores, entre ellos el contexto económico.

-Altos retornos garantizados en dólares: Otra señal de alerta son los porcentajes de ganancias garantizados, sobre todo en moneda extranjera. Los economistas advierten que ninguna inversión puede asegurar un retorno elevado, menos aún en dólares, de manera constante.

-Reclutamiento de nuevos aportantes: Finalmente, el esquema de reclutamiento de nuevos inversores es característico de las estafas piramidales. Estos esquemas dependen de la captación continua de nuevos participantes para sostener la operación, lo que inevitablemente lleva a su colapso.

Opinión de expertos

Un economista, Hernán Letcher, explicó que en este tipo de esquemas el dinero de los nuevos aportantes sostiene las ganancias de los primeros inversores, quienes son los únicos que logran beneficiarse. "El sistema perdura hasta que deja de ingresar capital", señaló Letcher, y agregó que esto puede suceder debido a una crisis o simplemente porque los aportantes se dan cuenta de que fueron estafados y comienzan a exigir la devolución de su dinero.

Frente a esta situación, los afectados expresan su preocupación por la falta de respuestas por parte de los promotores de estas plataformas fraudulentas, quienes dejan de brindar asistencia o información tras recibir los fondos de sus inversores.

Recomendaciones

En un contexto en el que las estafas piramidales parecen multiplicarse, los especialistas insisten en la necesidad de actuar con cautela antes de realizar cualquier inversión. Se recomienda verificar la legitimidad de las plataformas financieras y desconfiar de las promesas de ganancias rápidas y desproporcionadas.